Totalverlustrisiko: Wohnen & Kita Köln III
Es ist ein Crowdinvestingprojekt auf EXPORO und es ist ein Projekt zum Geldeinsammeln, was derzeit wohl nur schleppend läuft. Gut so, denn im Moment im Crowdinvestingbereich investieren, halten wir für nicht erfolgversprechend.
Das Projekt:
- Projektvorstellung mit Herrn Bernd Hütter, CFO der Cube Real Estate: Zum Video
- Attraktives Wohnprojekt in der Top-7-Stadt Köln
- Erfolgter Verkauf des Projektes per notariellem Kaufvertrag an einen Fonds (Kaufpreiszahlung bei Fertigstellung)
- Rückzahlung der Darlehensmittel und damit mittelbar des Investmentkapitals der Exporo-Anleger durch den Globalverkauf
- Geschlossener Pacht- und Betreibervertrag für die Kita
- Baugenehmigungen für alle Baukörper liegen vor
- Rd. 90 % Kostensicherheit aufgrund abgeschlossener Werkverträge ohne Kostenerhöhungen
- Erfahrener Projektentwickler Cube Real Estate:
– Verkaufsvolumen fertiggestellter Projekte von rd. 206 Mio. €
– Umfangreiche Pipeline von rd. 2,2 Mrd. €
– Sechs über Exporo finanzierte Projekte (zwei bereits ordnungsgemäß und planmäßig zurückgezahlt)
– Rd. 17 Mio. € zurückgeführtes Volumen
- Abstraktes Schuldanerkenntnis der Cube Real Estate GmbH (Muttergesellschaft) in Darlehenshöhe zugunsten der EPH Projekt 230 GmbH
- * Mit dem Projekt Wohnen & Kita Köln III profitieren Sie von 7,5 % p. a. Rendite. Diese setzt sich aus endfällig zahlbaren Zinsen in Höhe von 5,5 % p. a. und zusätzlichen 2 % p. a. in Form eines Bonus, der bereits nach Ablauf der Widerrufsfrist gezahlt wird, zusammen. Geben Sie hierzu den Bonuscode KITA3 im Investmentprozess ein. Bitte beachten Sie hinsichtlich der Einzelheiten zu dem Bonus die Teilnahmebedingungen. Die Aufsplittung der Rendite in Zins und Bonus erfolgt vorübergehend aus rein organisatorischen Gründen u. a. aufgrund der Vorlaufzeiten der Projekte, bevor sie über exporo.de finanziert werden; zukünftig wird die Rendite wieder einheitlich als Zins ausgewiesen.
RISIKOHINWEIS:
Der Erwerb dieses Wertpapiers ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
Projektbeschreibung
Das Projekt beinhaltet die Mitfinanzierung des Hochbaus einer Wohnanlage mit fünf Baukörpern bestehend aus Mikroapartments, Senioren- und Studentenwohnungen, einer Kita, einem Kiosk sowie einer Tiefgarage in der Top-7-Stadt Köln.
Das Grundstück ist ca. 6.329 m² groß und das Projekt wird eine Nutzfläche von ca. 7.383 m² haben. Für die verschiedenen Nutzungsformen wurden fünf separate Bauanträge eingereicht. Alle fünf Baugenehmigungen liegen vor. Die Kita mit ca. 780 m² wird den zukünftigen Anwohnern zur Verfügung stehen. Für den Betrieb der Kita wurde bereits ein Pachtvertrag geschlossen.
Der Baufortschritt erfolgt planmäßig und der aktuelle Bautenstand liegt bei rd. 25 % (Stand: 02/2023). Die Decke, die Außenwände sowie die Rampe der Tiefgarage sind betoniert. Die Außen- und Innenwände im Untergeschoss sind im gesamten Bauabschnitt fertiggestellt. In einem Teilbereich ist die Decke des Untergeschosses bereits fertiggestellt und betoniert. In einem weiteren Teilbereich ist diese zu 80 % fertiggestellt.
Für rd. 92 % der geplanten Baukosten sind bereits Werkverträge abgeschlossen, ohne dass es zu Kostenerhöhungen kam, sodass rd. 90 % Kostensicherheit besteht.
Die Darlehensmittel und damit mittelbar das Investmentkapital der Exporo-Anleger soll durch den Globalverkauf des Projektes zurückgeführt werden. Hierfür wurde bereits ein notarieller Kaufvertrag mit einem Fonds geschlossen. Die Kaufpreiszahlung erfolgt mit der Fertigstellung des Projekts.
berücksichtigen.
* Das Projekt ist zur Gänze an einen internationalen Investmentfonds notariell veräußert worden. Der Kaufvertrag enthält allerdings übliche, aber umfassende Bedingungen für die spätere Kaufpreisfälligkeit. Daher wird der Verkaufserfolg aus Vorsicht im Rating nur zu 50% angesetzt.
Investmentstruktur
*Zzgl. 1 Mio. € Eventualverbindlichkeit (Bürgschaft gegenüber der Stadt)
Projektentwickler
Cube Real Estate GmbH
Die Cube Real Estate GmbH ist ein deutschlandweit tätiger Projektentwickler und Bauträger mit Sitz in Leverkusen. Der Schwerpunkt der Geschäftstätigkeit liegt im Rheinland und im Rhein-Main Gebiet. Seit Gründung im Jahr 2013 hat die Cube Real Estate Immobilienprojekte mit einem Gesamtvolumen von über 206 Mio. € erfolgreich abgewickelt. Zudem verfügt der Projektentwickler über eine umfangreiche Pipeline von rd. 2,2 Mrd. €.
Aktuell sind rund 90 Mitarbeiter an den drei Standorten Leverkusen, Hamburg und Frankfurt a. M. für das Unternehmen tätig.
Exporo hat bereits mehrfach erfolgreich mit dem Projektentwickler zusammengearbeitet: Gemeinsam wurden bisher sechs Projekte erfolgreich finanziert, von denen zwei ordnungsgemäß und planmäßig zurückgezahlt wurden. Das zurückgeführte Volumen beträgt damit rd. 17 Mio. €.
Zitat Ende
Die aktuelle Bilanz des Unternehmens:
Cube Real Estate GmbHLeverkusenJahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2021 bis zum 31.12.2021Bilanz
Anhang zum 31. Dezember 2021Allgemeine Angaben zum Jahresabschluss Der Jahresabschluss wurde nach den Vorschriften der §§ 242 ff. HGB unter der Beachtung der ergänzenden Bestimmungen für kleine Kapitalgesellschaften aufgestellt. Für die Gewinn- und Verlustrechnung wurde das Gesamtkostenverfahren angewandt. Angaben zu Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätze Erworbene immaterielle Anlagewerte wurden zu Anschaffungskosten angesetzt und, sofern sie der Abnutzung unterlagen, um planmäßige Abschreibungen vermindert. Das Sachanlagevermögen wurde zu Anschaffungs- bzw. Herstellungskosten angesetzt und, soweit abnutzbar, um planmäßige Abschreibungen vermindert. Die planmäßigen Abschreibungen wurden nach der voraussichtlichen Nutzungsdauer der Vermögensgegenstände linear und vorgenommen. Die Finanzanlagen wurden wie folgt angesetzt und bewertet: – Beteiligungen zu Anschaffungskosten – Anteile an verbundenen Unternehmen zu Anschaffungskosten Soweit erforderlich, wurde der am Bilanzstichtag vorliegende niedrigere Wert angesetzt. Forderungen wurden unter Berücksichtigung aller erkennbaren Risiken bewertet. Als aktive Rechnungsabgrenzungsposten werden Ausgaben vor dem Bilanzstichtag ausgewiesen, soweit sie Aufwendungen für eine bestimmte Zeit nach diesem Tag darstellen. Die Steuerrückstellungen beinhalten die das Geschäftsjahr betreffenden, noch nicht veranlagten Steuern. Die sonstigen Rückstellungen wurden für alle weiteren ungewissen Verbindlichkeiten gebildet. Dabei wurden alle erkennbaren Risiken berücksichtigt. Verbindlichkeiten wurden zum Erfüllungsbetrag angesetzt. Als passive Rechnungsabgrenzungsposten werden Einnahmen vor dem Bilanzstichtag ausgewiesen, soweit sie Erträge für eine bestimmte Zeit nach diesem Tag darstellen. Gegenüber dem Vorjahr abweichende Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden Beim Jahresabschluss konnten die bisher angewandten Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden im Wesentlichen übernommen werden. Ein grundlegender Wechsel von Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden gegenüber dem Vorjahr fand nicht statt. Angaben zur Bilanz Angaben zu Forderungen gegenüber Gesellschaftern Der Wert der Forderungen gegenüber Gesellschaftern beläuft sich auf EUR 1.338.887,40 (Vorjahr: EUR 924.771,69). Angabe zu Restlaufzeitvermerken
Angaben zu Verbindlichkeiten gegenüber Gesellschaftern Der Betrag der Verbindlichkeiten gegenüber Gesellschaftern beläuft sich auf 2.504.808,37 EUR(Vorjahr: 110.529,97 EUR). Sonstige Angaben Durchschnittliche Zahl der während des Geschäftsjahrs beschäftigten Arbeitnehmer Die durchschnittliche Zahl der während des Geschäftsjahres im Unternehmen beschäftigten Arbeitnehmer betrug 56. Der Wert der sonstigen finanziellen Verpflichtungen aus Leasing- und Mietverträgen beläuft sich per 31.12.2021 auf rd. 2.246.444EUR. Es bestehen Haftungsverhältnisse i.S.d. §251 HGB in Form von Bürgschaften in Höhe von 43.014.270,00 EUR. Die Cube Real Estate GmbH hat hinsichtlich gewährter Intercompany Darlehen Rangrücktritte i.H.v. 8.595 TEUR vereinbart. Für die folgenden erhaltenen Darlehen wurde ein Rangrücktritt erklärt:
Die Cube Real Estate GmbH hat zugunsten der u.g. Tochtergestellschaften für aufgenommene Darlehensverbindlichkeiten, notarielle Schuldanerkenntnisse wie folgt abgegegben:
Bilanzeid gem. §264 (2) S.3 HGB Wir versichern nach bestem Wissen, dass gem. den anzuwendenden Rechnungslegungsgrundsätzen der Jahresabschluss der Cube Real Estate GmbH ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage vermittelt. Leverkusen den 30. Juni 2022 Herr Tilman Gartmeier Unterschrift der Geschäftsführung
sonstige BerichtsbestandteileAngaben zur Feststellung: |
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Heiße News an die Redaktion senden
tut mir leid, aber für mich hat Exporo den Bogen überspannt (war dort bei mehreren Projekten jahrelang „Investor“, sehe mich aber mit noch einigen überfälligen Projekten zwischenzeitlich eher als Geschädigten). Eine aktuelle Pleite ist in Wien – hier dürfen jetzt die Anleger selbst die Forderungsbeitreibung am Handelsgericht Wien veranlassen und die Gebühren selbst tragen. Vermutlich wird man irgendwann auch zum Steine-tragen auf den Baustellen eingespannt. Trustpilot (mit dessen Bewertungen auf Exporo geworben wird) wurde die letzten Monate mit positiven Exporo-Bewertungen geflutet, z T 1:1 mit dem selben Text! Zuletzt wurde eine „Villa in Düsseldorf“ nachrangfinanziert – dieses Projekt wurde 03/20 – 12/22 bereits als „Repräsentanz am Rheinpark“ bei Engel & Völkers erfolgreich finanziert, jetzt geht´s bei Exporo weiter? Man muss sich wundern…