Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor Angeboten, die derzeit unter den Namen „Pinney Investment Lab“, „PISI Investment Forum“ beziehungsweise „PISI-Group“ über WhatsApp verbreitet werden. Anlegerinnen und Anleger sollten äußerst vorsichtig sein und kein Geld überweisen.
Nach Erkenntnissen der BaFin sprechen unbekannte Betreiber gezielt deutsche Anleger über WhatsApp-Gruppen und private Chats an. Dabei treten sie unter anderem als angebliches US-Unternehmen „Pinney Investment Lab“ oder als „PISI Investment Forum“ auf.
Beworben wird ein vermeintliches KI-Investmentprojekt mit der Bezeichnung „Dual-Track-Transformationsplan“. Die Betreiber verweisen dabei auf die Internetseite pisigroup(.)com.
Dort wird unter anderem behauptet, ein Zulassungsantrag bei der BaFin sei bereits gestellt worden und das Angebot entspreche den deutschen und europäischen aufsichtsrechtlichen Vorschriften.
Die BaFin stellt klar: Diese Angaben entsprechen nicht den Tatsachen.
So läuft die Masche ab
Interessierte Anleger werden zunächst über WhatsApp-Gruppen angeworben. Anschließend sollen sie ein Anmeldeformular ausfüllen und sich auf einer externen Handelsplattform registrieren.
Genannt werden dabei die Internetseiten
web(.)zspki(.)com und web(.)zspki(.)vip.
Die Plattform soll angeblich von einem Unternehmen mit dem Namen „Silverpeak Exchange Inc“ betrieben werden.
Zusätzlich werden Anleger aufgefordert, Apps mit den Bezeichnungen „ZSP-KI-Plus“ und/oder „ZSP-KI-HUB“ aus App-Stores herunterzuladen.
Über diese Anwendungen beziehungsweise die angebliche Handelsplattform soll ein automatisierter Aktienhandel mithilfe künstlicher Intelligenz möglich sein.
Gefälschte Nachweise sollen Vertrauen schaffen
Um einen seriösen Eindruck zu vermitteln, werden nach Angaben der BaFin offenbar Dokumente und Nachweise verwendet, die eine Beaufsichtigung durch US-amerikanische Behörden vortäuschen sollen.
Auch diese Angaben sind nicht zutreffend.
Die unbekannten Betreiber stehen nach Angaben der BaFin weder unter der behaupteten US-amerikanischen Aufsicht noch werden sie von der deutschen Finanzaufsicht beaufsichtigt.
BaFin warnt ausdrücklich vor WhatsApp-Anlagegruppen
Die Finanzaufsicht hat bereits mehrfach vor vergleichbaren Betrugsmaschen über WhatsApp und Telegram gewarnt.
Besonders wichtig: Der BaFin sind nach eigenen Angaben keine lizenzierten Finanzinstitute bekannt, die deutsche Anleger gezielt über WhatsApp-Gruppen für Geldanlagen anwerben.
Wer in Deutschland Finanzdienstleistungen, Wertpapierdienstleistungen oder Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet, benötigt dafür grundsätzlich eine entsprechende Erlaubnis der BaFin.
Anleger sollten deshalb unbedingt überprüfen, ob ein Anbieter tatsächlich zugelassen ist.
Warnzeichen nicht ignorieren
Besondere Vorsicht ist geboten, wenn
- unbekannte Personen über WhatsApp oder Telegram Kontakt aufnehmen,
- außergewöhnlich hohe oder angeblich sichere Gewinne versprochen werden,
- KI-gestützte Handelssysteme als nahezu risikolos dargestellt werden,
- Druck zu schnellen Einzahlungen ausgeübt wird,
- Geld auf unbekannte Konten oder Plattformen überwiesen werden soll,
- angebliche Behördennachweise als Beweis für die Seriosität präsentiert werden.
Überweisen Sie im Zweifel kein Geld und geben Sie keine sensiblen persönlichen Daten, Bankinformationen oder Zugangsdaten weiter.
BaFin, BKA und Landeskriminalämter warnen
Die BaFin, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter warnen regelmäßig vor Finanzbetrug im Internet.
Wer online Geld investieren möchte, sollte Anbieter und Plattformen gründlich prüfen und sich nicht von angeblich exklusiven WhatsApp-Gruppen, hohen Renditeversprechen oder vermeintlichen KI-Handelssystemen unter Zeitdruck setzen lassen.
Fazit: Bei Angeboten von „Pinney Investment Lab“, „PISI Investment Forum“ beziehungsweise der „PISI-Group“ ist höchste Vorsicht geboten. Die von den Betreibern behauptete BaFin-Zulassung besteht nach Angaben der Finanzaufsicht nicht.
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