BaFin warnt vor thfinanz-ag.com – Verdacht auf Identitätsmissbrauch

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 25. Juni 2026 eine Warnung vor der Internetseite thfinanz-ag.com veröffentlicht. Nach Angaben der Finanzaufsicht besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber dort ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte, insbesondere Festgeldanlagen, anbieten.

Besonders brisant: Nach den bisherigen Erkenntnissen der BaFin besteht kein Zusammenhang mit der in der Schweiz ansässigen TH Finanz AG. Die Behörde geht vielmehr davon aus, dass der Name des Unternehmens missbräuchlich verwendet wird. Es besteht somit der Verdacht eines Identitätsmissbrauchs.

Die BaFin weist darauf hin, dass Unternehmen, die in Deutschland Bankgeschäfte oder Finanz-, Wertpapier-, Zahlungs- oder Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten, grundsätzlich eine entsprechende Erlaubnis der Finanzaufsicht benötigen. Fehlt diese Zulassung, sollten Verbraucher besondere Vorsicht walten lassen.

Gerade bei Festgeldangeboten im Internet rät die BaFin zu einer sorgfältigen Prüfung des Anbieters. Verbraucher können in der Unternehmensdatenbank der BaFin überprüfen, ob ein Unternehmen über die erforderliche Erlaubnis verfügt.

Die Warnung der Finanzaufsicht erfolgte auf Grundlage von § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes (KWG). Anleger sollten insbesondere bei ungewöhnlich hohen Zinsversprechen oder unbekannten Anbietern misstrauisch sein und keine Gelder überweisen, ohne die Seriosität des Angebots umfassend geprüft zu haben.