Eigentlich ein Vorgang den man aus dem Investmentbereich so nicht kennt in Deutschland, denn in Deutschland müsste Mark Bogen jedem Kunden der investieren will, nachweislich die Auskunft geben, dass die Liechtensteiner Justiz von ihm Antworten haben will. In Deutschland würde man dazu sagen „er gilt als Beschuldigter“, was aber ganz klar nicht bedeutet das er auch wirklich dann Schuldig ist, denn für ihn gilt ganz klar die Unschuldsvermutung wie auch für alle anderen Personen dieses Vorgangs. Trotzdem für mich hat diese Personalentscheidung ein gewisses Geschmäckle wie der Schwabe sagt. Genau deshalb hatten wir Herrn Bogen eine umfangreiche Presseanfrage übermittelt.
TRUST GOLD International Ltd.: Fragen zu Geschäftsmodell, Goldbeständen und Rolle von Helmut Kaltenegger
Im Mittelpunkt aktueller Recherchen steht die Gesellschaft TRUST GOLD International Ltd., die zuvor unter dem Namen INVICTA Markets Ltd. firmiert haben soll. Als CEO des Unternehmens wird Mark Bogen genannt. Gleichzeitig wird eine Zusammenarbeit mit Helmut Kaltenegger dargestellt, deren konkrete Ausgestaltung bislang Fragen offenlässt.
Nach den vorliegenden Angaben verwendet die Gesellschaft folgende Geschäftsanschrift:
TRUST GOLD International Ltd.
vormals INVICTA Markets Ltd.
c/o Legacy Capital Co Ltd
Level 2, Suite 201, The Catalyst
40 Silicon Avenue
Cybercity, Ebène 72201
Republic of Mauritius
Eine der zentralen Fragen betrifft zunächst die tatsächliche Bedeutung dieser Adresse. Zu klären ist, ob es sich lediglich um eine Registrierungs-, Domizil- oder virtuelle Geschäftsadresse handelt oder ob TRUST GOLD International Ltd. dort tatsächlich einen eigenen operativen Geschäftsbetrieb unterhält.
Sollte an diesem Standort ein eigenes Büro bestehen, wäre von Interesse, wie viele Mitarbeiter dort beschäftigt sind und welche konkreten Aufgaben von Mauritius aus wahrgenommen werden.
Welche Rolle spielt Helmut Kaltenegger?
Weiterhin offen ist, welche konkrete Funktion Helmut Kaltenegger bei TRUST GOLD International Ltd. übernimmt.
Von Interesse ist insbesondere, ob zwischen Kaltenegger und dem Unternehmen ein Anstellungs-, Beratungs-, Vermittlungs-, Beteiligungs- oder ein sonstiges Vertragsverhältnis besteht.
Diese Frage ist auch deshalb von Bedeutung, weil nach den vorliegenden Informationen Herr Kaltenegger das Geschäftsmodell beziehungsweise die Zusammenarbeit mit TRUST GOLD International Ltd. gegenüber Dritten vorgestellt haben soll.
Fragen zu den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
Auch die im Zusammenhang mit dem Geschäftsmodell vorgestellten Allgemeinen Geschäftsbedingungen werfen aus Sicht der Redaktion Fragen auf.
Die Regelungen erscheinen in mehreren Punkten deutlich zugunsten des Unternehmens ausgestaltet. Dies betrifft insbesondere die Themen Vorauszahlung, Eigentumsübergang, Lieferfristen, Rückkaufmöglichkeiten und mögliche Insolvenzrisiken.
Daher stellt sich die Frage, weshalb diese Vertragsbedingungen nicht stärker kundenorientiert gestaltet wurden und welche konkreten Sicherheiten Kunden erhalten, wenn sie Zahlungen leisten, bevor ihnen das entsprechende Gold tatsächlich übertragen oder ausgeliefert wird.
Gerade bei Geschäften mit Edelmetallen ist entscheidend, zu welchem Zeitpunkt das Eigentum auf den Kunden übergeht und welche Rechte ihm zustehen, falls eine Lieferung nicht oder verspätet erfolgt.
Was geschieht mit den vorhandenen Goldbeständen?
Ein weiterer wichtiger Punkt betrifft die Goldbestände, auf deren Existenz Helmut Kaltenegger nach den vorliegenden Informationen wiederholt verwiesen haben soll.
Hier stellt sich die Frage, ob diese Goldbestände vollständig auf TRUST GOLD International Ltd. übertragen werden sollen oder bereits übertragen wurden.
Sollte eine solche Übertragung vorgesehen sein, wäre zu klären, in welchem Umfang dies erfolgt und auf welcher rechtlichen Grundlage die entsprechenden Bestände auf die neue Gesellschaft übertragen werden.
Ebenso ist von Interesse, in welchem Land sich die betreffenden Goldbestände derzeit befinden.
Für Kunden dürfte darüber hinaus entscheidend sein, ob die angegebenen Bestände tatsächlich vollständig vorhanden, ausreichend versichert und durch unabhängige Stellen überprüft worden sind.
Von besonderer Bedeutung wäre zudem eine eindeutige Zuordnung der Goldbestände zu einzelnen Kunden beziehungsweise zu konkreten Verträgen.
Hier stellt sich daher die Frage, welche unabhängigen Nachweise das Unternehmen über Existenz, Lagerung, Versicherung und Zuordnung der Goldbestände vorlegen kann.
Wie werden Kundengelder verwendet?
Auch die Zahlungsströme innerhalb des Geschäftsmodells sollten transparent nachvollziehbar sein.
TRUST GOLD International Ltd. müsste daher darlegen können, welche organisatorischen, finanziellen und rechtlichen Mechanismen sicherstellen, dass Zahlungen neuer Kunden ausschließlich für die ihnen zugedachten Geschäfte verwendet werden.
Von besonderem Interesse ist dabei, ob eindeutig ausgeschlossen werden kann, dass Gelder neuer Kunden zur Erfüllung bestehender Verpflichtungen gegenüber früheren Kunden eingesetzt werden.
Eine nachvollziehbare Trennung der Kundengelder sowie eine transparente Dokumentation der Zahlungs- und Warenströme wären wichtige Voraussetzungen, um Zweifel an der wirtschaftlichen Konstruktion auszuräumen und den Verdacht eines Schneeball- oder Ponzi-Systems von vornherein auszuschließen.
Welche Rolle spielt der Investmentbanker „Robert“?
Klärungsbedarf besteht auch hinsichtlich eines von Helmut Kaltenegger wiederholt erwähnten Investmentbankers namens Robert.
Offen ist, welche Rolle dieser innerhalb der neuen Gesellschaft beziehungsweise des vorgestellten Geschäftsmodells derzeit noch spielt.
Zu klären wäre insbesondere, ob er weiterhin beteiligt ist, beratend tätig wird oder in anderer Form in die geschäftlichen Aktivitäten eingebunden ist.
Wer steht wirtschaftlich hinter TRUST GOLD International Ltd.?
Für potenzielle Kunden und Geschäftspartner ist außerdem von Bedeutung, wer die wirtschaftlich Berechtigten von TRUST GOLD International Ltd. sind.
Neben der formalen Gesellschafterstruktur stellt sich insbesondere die Frage nach dem tatsächlich eingezahlten beziehungsweise verfügbaren Eigenkapital der Gesellschaft.
Gerade bei einem Geschäftsmodell, bei dem Kunden möglicherweise erhebliche Geldbeträge für den Erwerb von Gold oder damit verbundenen Leistungen einsetzen, ist die finanzielle Ausstattung des Vertragspartners ein wesentlicher Faktor.
Die Höhe und tatsächliche Verfügbarkeit des Eigenkapitals könnte deshalb wichtige Hinweise darauf geben, in welchem Umfang das Unternehmen in der Lage wäre, wirtschaftliche Risiken oder mögliche Forderungen von Kunden selbst zu tragen.
Welche Lizenzen besitzt TRUST GOLD International Ltd.?
Von zentraler Bedeutung ist schließlich die aufsichtsrechtliche Situation des Unternehmens.
Zu klären ist, über welche behördlichen Erlaubnisse, Registrierungen oder Lizenzen TRUST GOLD International Ltd. für die angebotenen Geschäfte tatsächlich verfügt.
Dabei sollte das Unternehmen konkret benennen können, welche Behörden zuständig sind und unter welchen Registrierungs- beziehungsweise Lizenznummern entsprechende Genehmigungen erteilt wurden.
Insbesondere bei grenzüberschreitenden Angeboten stellt sich zusätzlich die Frage, in welchen Ländern das Geschäftsmodell aktiv angeboten oder vermittelt werden darf und ob hierfür jeweils notwendige nationale Genehmigungen bestehen.
Viele offene Fragen
TRUST GOLD International Ltd. tritt offenbar mit einem Geschäftsmodell auf, das auf den Handel beziehungsweise die Bereitstellung von Gold ausgerichtet ist. Entscheidend für die Bewertung dieses Angebots sind jedoch Transparenz und nachvollziehbare Nachweise.
Dazu gehören insbesondere die tatsächliche Geschäftstätigkeit am angegebenen Firmensitz auf Mauritius, die Rolle von Helmut Kaltenegger, die Herkunft und Lagerung der Goldbestände, deren Versicherung und unabhängige Prüfung, die Verwendung von Kundengeldern, die wirtschaftlich Berechtigten der Gesellschaft sowie die vorhandenen behördlichen Genehmigungen.
Eine nachvollziehbare Beantwortung dieser Fragen wäre insbesondere für potenzielle Kunden wichtig, um das Geschäftsmodell, die wirtschaftliche Substanz des Unternehmens und die bestehenden Risiken sachgerecht einschätzen zu können.
Natürlich hat man uns die Fragen nicht konkret beantwortet, sondern der „Noch Rechtsanwalt aus Wien“ hat uns nur mitgeteilt, wir mögen dann doch bitter ertsmal einen Presseausweis vorlegen. Nun denn herr Bogen, dann berichten wir so, und toll finde ich, das Sie wohl mittlerweile unsere Reichweite anerkennen. Dafür recht herzlichen Dank.
Die TRUST GOLD International Limited hat die frühere INVICTA Markets Ltd. gekauft/übernommen. INVICTA Markets wurde jedenfalls als mauritischer Investment Dealer geführt; in einer aktuellen Wiedergabe des FSC-Registers erscheint sie mit der Lizenzart SEC-2.1B – Full Service Dealer excluding Underwriting.
ABER: Eine vorhandene Lizenz des bisherigen Unternehmens bedeutet nicht, dass nach einem Eigentümerwechsel, einer Umbenennung und insbesondere bei einem völlig anderen Geschäftsmodell alles unverändert weiterlaufen darf. Ob die heutige TRUST GOLD International Limited mit ihrem Goldhandel und den angebotenen Rabattmodellen von der bestehenden FSC-Erlaubnis vollständig gedeckt ist, hat die FSC zu beurteilen. Einen offiziellen FSC-Nachweis, der genau diesen Übergang und den aktuellen Lizenzumfang bestätigt, konnte ich bislang NICHT finden.
Die Adresse bei Legacy Capital Co Ltd, Suite 201, The Catalyst, Ebene ist keine eigene operative Trust Gold Niederlassung, sondern eine typische Registered-Office-/Management-Company-Adresse, die von zahlreichen anderen mauritischen Gesellschaften ebenfalls genutzt wird. Zu deutsch: Die Legacy Capital stellt den Briefkasten der Trust Gold an deren Adresse.
Ob die FSC-Lizenz unter der neuen Eigentümerstruktur, dem neuen Namen und dem neuen Geschäftsmodell bestehen bleibt beziehungsweise in diesem Umfang überhaupt genutzt werden darf, wird sich zeigen. Und ich würde davon ausgehen, dass die zuständige Aufsicht in Mauritius inzwischen sehr genau weiß, wen und was sie sich ansehen sollte.
Hält Wundergoldschürfmaschinenerfinder und CEO der Bootup Africa Michel Gschwendtner, jetzt auch noch 10% der Anteile der Trust Gold International? Seltsam, die KI findet bei mir keinen einzigen Verweis auf Schürferfolge in Sambia, wo doch mindestens 20 Maschinen seit Mai jeden Tag 20 Kilo Gold erzeugen! War zumindest so versprochen.
Aber jetzt kommen ja angeblich 3 afrikanische Regierungen die pro Woche 500kg Dore Gold kaufen. Spanne angeblich 7-10%. Ich nehme an nächsten Woche, Herr Kaltenegger? Hat die TGI der Trust Gold die Beteiligung an der Bootup Afrika verkauft? Man wird sicherlich in Kürze die entsprechenden Vereinbarungen vorlegen. ;-)
Gehört das „c/o Legacy Capital Co Ltd“ noch heute zur Adresse oder ist das nur historisch von dieser INVICTA?
Das ist ja wohl ein deutliches Indiz, dass sich dort kein wirkliches Büro befindet, anscheinend nicht einmal ein eigener Briefkasten.
Ja, ist noch immer auf der Webseite von TRUST GOLD International Bestandteil der Adresse und somit gilt die Vermutung, dass dies auch aktuell ist. Die Adresse ist identisch mit der Firma Legacy Capital Co Ltd, einsehbar unter https://legacycapital.mu/ und diese ist im Grunde auf Firmengründungen und begleitende Dienstleistungen ausgelegt. INVICTA Markets Ltd. hatten die vermutlich einfach noch herumliegen und dann kurzerhand an Kaltenegger verkauft/übertragen und umfirmiert.
Allein, dass die Goldabholung später noch immer von Wien aus möglich sein soll, sagt ja auch alles aus. Mauritius ist meiner Ansicht nach eine reine Briefkasten- und Firmensitz-Adresse.
Na schade. Ich würde mir als TGI-Mitarbeiterin das nett vorstellen, in Mauritius zu leben und zu arbeiten.
Aber bestimmt romantisiere ich das.