Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt ausdrücklich vor Angeboten über die Websites onlinesparen.expert, onlinesparenglobal.com und ai-wallet.org sowie vor Produkten unter der Bezeichnung „TradiasWallet“.
Nach Angaben der BaFin besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber dort ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen anbieten. Genannt werden insbesondere Festgeldanlagen sowie Finanz-, Wertpapier- und Kryptowerte-Dienstleistungen.
Besonders brisant: Laut BaFin stammen diese Angebote nicht von der Tradias GmbH. Die Finanzaufsicht spricht ausdrücklich von Identitätsdiebstahl.
Wer auf einer dieser Seiten mit angeblichen Festgeldangeboten, Wallets, Handelsmöglichkeiten oder vermeintlich seriösen Finanzprodukten konfrontiert wird, sollte daher höchste Vorsicht walten lassen.
Unsere deutliche Empfehlung: Kein Geld überweisen
Solange nicht zweifelsfrei feststeht, mit wem man tatsächlich einen Vertrag abschließt, sollte man keinen Cent überweisen und keine persönlichen oder finanziellen Daten herausgeben.
Das gilt insbesondere für:
- Ausweiskopien
- Bankverbindungen
- Kreditkartendaten
- Zugangsdaten
- Wallet-Adressen
- TANs oder Bestätigungscodes
- Fernzugriff auf Computer oder Smartphone
Wer bereits Kontakt mit den Betreibern hatte, sollte zusätzliche Zahlungsaufforderungen besonders kritisch prüfen.
Seriöser Firmenname bedeutet nicht seriöses Angebot
Der Fall zeigt erneut eine besonders gefährliche Masche: Betrüger oder unerlaubt tätige Anbieter können den Namen real existierender Unternehmen verwenden, um Vertrauen zu erzeugen.
Eine professionell gestaltete Website, bekannte Firmennamen, angebliche Ansprechpartner oder überzeugend wirkende Vertragsunterlagen sind kein Beweis dafür, dass das Angebot tatsächlich von dem genannten Unternehmen stammt.
Im konkreten Fall stellt die BaFin klar: Die beanstandeten Angebote stammen nicht von der Tradias GmbH.
Festgeldangebote sind ein beliebtes Einfallstor
Gerade angeblich besonders attraktive Festgeldanlagen sollten Verbraucher misstrauisch machen. Hohe Zinsen, vermeintlich zeitlich begrenzte Sonderangebote und angebliche Kooperationen mit bekannten Banken oder Finanzunternehmen werden immer wieder eingesetzt, um Anleger zu schnellen Überweisungen zu bewegen.
Deshalb gilt:
Nicht vom Zins blenden lassen. Erst den Anbieter prüfen. Dann die Kontoverbindung prüfen. Erst danach überhaupt über eine Anlage nachdenken.
BaFin warnt vor Finanzbetrug im Internet
Die BaFin weist gemeinsam mit dem Bundeskriminalamt und den Landeskriminalämtern immer wieder darauf hin, dass Anleger bei Online-Finanzangeboten besonders vorsichtig sein sollten.
Wer in Deutschland Bankgeschäfte, Finanzdienstleistungen, Wertpapierdienstleistungen, Zahlungsdienste oder Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet, benötigt dafür grundsätzlich die entsprechende Erlaubnis.
Ob ein Unternehmen tatsächlich beaufsichtigt beziehungsweise zugelassen ist, sollte deshalb immer über die Unternehmensdatenbank der BaFin überprüft werden.
Bereits Geld überwiesen?
Wer bereits Geld an eines der genannten Angebote überwiesen oder sensible Daten übermittelt hat, sollte nicht einfach abwarten.
Sinnvoll ist es, unverzüglich die eigene Bank zu kontaktieren und zu prüfen, ob Zahlungen noch gestoppt oder zurückgerufen werden können. Außerdem sollten sämtliche E-Mails, Verträge, Chatverläufe, Telefonnummern, Zahlungsbelege und Kontodaten gesichert werden.
Vor allem sollte man sich nicht darauf verlassen, dass eine weitere Zahlung angeblich notwendig sei, um das bereits investierte Geld zurückzubekommen.
Fazit
Die Warnung der BaFin ist eindeutig genug, um Anleger zu größter Vorsicht zu veranlassen.
Finger weg von onlinesparen.expert, onlinesparenglobal.com, ai-wallet.org und Angeboten unter der Bezeichnung „TradiasWallet“, solange Herkunft und Berechtigung nicht zweifelsfrei geklärt sind.
Besonders schwer wiegt der Hinweis der Finanzaufsicht auf einen Identitätsdiebstahl zulasten der Tradias GmbH.
Wer sein Geld schützen will, sollte hier nicht auf Versprechen, Webseiten oder bekannte Namen vertrauen, sondern ausschließlich auf überprüfbare Zulassungen und eindeutig verifizierte Vertragspartner.
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