Zwei BaFin-Warnungen an einem Tag
Die Finanzaufsicht hat am 15. Oktober 2026 zwei Warnmeldungen veröffentlicht, die auf ein ähnliches Problem aufmerksam machen: Unbekannte Betreiber von Internetseiten erwecken den Eindruck, mit tatsächlich existierenden Unternehmen verbunden zu sein.
Im ersten Fall betrifft die Warnung die Website agfafinance.de. Dort besteht nach Einschätzung der BaFin der Verdacht, dass ohne die erforderliche Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen angeboten werden.
Im zweiten Fall geht es um die Internetadresse euramcoassets.ltd. Hier vermutet die Behörde ein unerlaubtes Angebot von Kryptowerte-Dienstleistungen.
In beiden Fällen stellt die Finanzaufsicht ausdrücklich klar, dass die jeweils genannten realen Unternehmen nicht hinter den Websites stehen.
Die Warnungen richten sich somit gegen die unbekannten Betreiber der Internetangebote und nicht gegen die Unternehmen, deren Namen verwendet werden.
Identitätsdiebstahl zulasten der Agfa Finance N.V.
Bei der Website agfafinance.de besteht nach Angaben der BaFin der Verdacht, dass die Betreiber unerlaubt Bankgeschäfte sowie Finanzdienstleistungen anbieten.
Besonders relevant ist die Darstellung der Unternehmensidentität.
Die Website wird nach ausdrücklicher Feststellung der Finanzaufsicht entgegen den dortigen Angaben nicht von der Agfa Finance N.V. – Zweigniederlassung Deutschland betrieben.
Die tatsächliche Gesellschaft steht in keinerlei Zusammenhang mit der Internetseite und den dort angebotenen Dienstleistungen.
Die BaFin bezeichnet den Vorgang ausdrücklich als Identitätsdiebstahl.
Damit wird eine reale Unternehmensidentität verwendet, um den Eindruck einer geschäftlichen Verbindung zu erzeugen, die nach den Erkenntnissen der Behörde nicht besteht.
Für potenzielle Kunden kann eine solche Vorgehensweise schwer zu erkennen sein.
Denn wer den Namen eines bestehenden Finanzunternehmens auf einer Website liest, könnte zunächst annehmen, dass es sich um ein offizielles Angebot handelt.
EURAMCO Gruppe aus Aschheim ebenfalls betroffen
Auch die zweite Warnung betrifft die unberechtigte Verwendung einer Unternehmensidentität.
Die BaFin warnt vor Angeboten auf der Internetseite euramcoassets.ltd.
Nach Angaben der Behörde besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber ohne die erforderliche Erlaubnis Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten.
Gleichzeitig wird auf der Website offenbar eine Verbindung zur EURAMCO Gruppe hergestellt.
Dieser Darstellung widerspricht die Finanzaufsicht ausdrücklich.
Die in Aschheim ansässige EURAMCO Gruppe steht nach den Angaben der BaFin in keinerlei Zusammenhang mit euramcoassets.ltd oder den dort angebotenen Dienstleistungen.
Die Behörde spricht in diesem Zusammenhang von einem Identitätsmissbrauch.
Auch hier ist deshalb zwischen dem tatsächlichen Unternehmen und den unbekannten Websitebetreibern zu unterscheiden.
Aus der Warnung ergibt sich kein Vorwurf, dass die EURAMCO Gruppe selbst unerlaubte Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet.
Bekannte Unternehmensnamen können Vertrauen erzeugen
Die beiden Warnungen zeigen ein gemeinsames Muster.
Auf Internetseiten werden Namen real existierender Unternehmen verwendet, obwohl diese nach Feststellung der Finanzaufsicht nicht hinter den jeweiligen Angeboten stehen.
Für Verbraucher kann dadurch ein falscher Eindruck von Seriosität entstehen.
Ein bekannter oder tatsächlich im Handelsregister existierender Unternehmensname ist jedoch kein Beweis dafür, dass eine bestimmte Website zu diesem Unternehmen gehört.
Auch die bloße Angabe einer Geschäftsanschrift, eines Unternehmensnamens oder vermeintlicher Registrierungsdaten kann eine solche Verbindung nicht zuverlässig bestätigen.
Entscheidend ist vielmehr, ob sich die konkrete Internetadresse dem tatsächlichen Unternehmen zuordnen lässt.
Gerade bei Finanzdienstleistungen und Kryptowerten sollten Verbraucher deshalb nicht allein auf Angaben vertrauen, die auf der betreffenden Website selbst veröffentlicht werden.
Verdacht unerlaubter Finanzgeschäfte
Die BaFin weist im Zusammenhang mit agfafinance.de darauf hin, dass Unternehmen für erlaubnispflichtige Finanzgeschäfte grundsätzlich eine entsprechende aufsichtsrechtliche Zulassung benötigen.
Dies betrifft je nach Tätigkeit insbesondere Bankgeschäfte, Finanzdienstleistungen, Wertpapierdienstleistungen, Kryptowerte-Dienstleistungen und Zahlungsdienste.
Wer solche Geschäfte ohne die erforderliche Erlaubnis anbietet, kann gegen aufsichtsrechtliche Vorschriften verstoßen.
Allerdings muss zwischen unterschiedlichen Tätigkeiten und den jeweils geltenden gesetzlichen Anforderungen unterschieden werden.
Nicht jedes Unternehmen benötigt für jede wirtschaftliche Tätigkeit dieselbe Zulassung.
Im Fall agfafinance.de stützt die BaFin ihre Warnung auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes.
Die Vorschrift bildet die Grundlage für die Veröffentlichung entsprechender Informationen über den Verdacht unerlaubter Geschäfte.
Kryptowerte-Dienstleistungen im Fokus
Bei euramcoassets.ltd betrifft der Verdacht ausdrücklich Kryptowerte-Dienstleistungen.
Der Markt für Kryptowerte umfasst unterschiedliche Geschäftsmodelle, etwa Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Verwahrung, Verwaltung oder Übertragung digitaler Vermögenswerte.
Welche konkreten Leistungen auf der beanstandeten Website angeboten werden, geht aus der vorliegenden BaFin-Mitteilung nicht hervor.
Deshalb lässt sich auch nicht abschließend beurteilen, welches Geschäftsmodell die unbekannten Betreiber verfolgen.
Die Finanzaufsicht sieht jedoch Anlass, öffentlich vor dem Angebot zu warnen.
Rechtsgrundlage der Veröffentlichung ist § 10 Absatz 7 des Kryptomärkteaufsichtsgesetzes.
Damit unterscheidet sich die gesetzliche Grundlage von der Warnung zu agfafinance.de, obwohl beide Fälle einen Identitätsmissbrauch betreffen.
Wie Verbraucher die Identität eines Finanzanbieters überprüfen können
Wer im Internet auf ein vermeintliches Finanzangebot stößt, sollte zunächst feststellen, wer tatsächlich hinter der jeweiligen Website steht.
Ein wichtiger erster Schritt ist die Überprüfung der angegebenen Unternehmensdaten.
Dabei sollten insbesondere der vollständige Unternehmensname, die Geschäftsanschrift und die konkret verwendete Internetadresse miteinander abgeglichen werden.
Besonders wichtig ist, die Verbindung zwischen einer Website und dem angeblich dahinterstehenden Unternehmen unabhängig zu überprüfen.
Dazu können Verbraucher beispielsweise die offiziellen Kontaktmöglichkeiten des tatsächlichen Unternehmens nutzen, die sie unabhängig von dem fraglichen Internetangebot ermittelt haben.
Auch eine professionell gestaltete Website, ein bekanntes Firmenlogo oder die Nennung eines real existierenden Unternehmens sind keine ausreichenden Nachweise für die Echtheit eines Angebots.
Was tun, wenn bereits Geld überwiesen wurde?
Wer über eine der genannten Websites bereits Geld überwiesen oder andere Vermögenswerte übertragen hat, sollte die Situation zeitnah prüfen.
Bei einer klassischen Banküberweisung kann es sinnvoll sein, unverzüglich die eigene Bank zu kontaktieren und nach Möglichkeiten eines Überweisungsrückrufs zu fragen.
Ob eine Rückholung erfolgreich ist, hängt unter anderem davon ab, ob das Geld bereits beim Empfänger angekommen ist und welche weiteren Umstände vorliegen.
Bei Übertragungen von Kryptowerten können Rückbuchungen technisch und rechtlich besonders schwierig sein.
Betroffene sollten deshalb Transaktionsdaten, Wallet-Adressen und sämtliche vorhandenen Kommunikationsnachweise sichern.
Auch E-Mails, Verträge, Zahlungsaufforderungen und Screenshots der betreffenden Website können für eine spätere Aufklärung wichtig sein.
Besteht ein konkreter Betrugsverdacht, kommt eine Strafanzeige bei der Polizei in Betracht.
Ob zivilrechtliche Ansprüche gegen beteiligte Personen oder Unternehmen bestehen, muss anhand des jeweiligen Einzelfalls geprüft werden.
Vorsicht bei der Weitergabe persönlicher Daten
Nicht nur finanzielle Verluste können bei zweifelhaften Internetangeboten ein Risiko darstellen.
Wer im Rahmen einer vermeintlichen Kontoeröffnung oder Registrierung Ausweisdokumente, persönliche Angaben oder Zugangsdaten übermittelt hat, sollte mögliche weitere Missbrauchsrisiken berücksichtigen.
Besonders kritisch sind Aufforderungen, Passwörter, TANs oder andere Sicherheitscodes preiszugeben.
Wurden solche Informationen bereits übermittelt, sollten die betroffenen Zugänge unverzüglich abgesichert und gegebenenfalls die zuständigen Banken oder Dienstleister informiert werden.
Auch nach einem möglichen Betrugsfall ist Vorsicht geboten.
Kriminelle können versuchen, Betroffene erneut zu kontaktieren und gegen zusätzliche Gebühren eine angebliche Rückholung verlorener Gelder zu versprechen.
Solche Angebote sollten unabhängig überprüft werden.
Keine Angaben über mögliche Geschädigte
Die beiden BaFin-Mitteilungen enthalten keine konkreten Informationen darüber, ob bereits Verbraucher finanzielle Schäden erlitten haben.
Auch zur Höhe möglicher Verluste liegen in den bereitgestellten Warnungen keine Angaben vor.
Ebenso wenig nennt die Finanzaufsicht die Identität der unbekannten Betreiber.
Es bleibt deshalb offen, ob zwischen den beiden Websites eine organisatorische oder personelle Verbindung besteht.
Dass die Warnungen am selben Tag veröffentlicht wurden und beide Fälle einen Identitätsmissbrauch betreffen, ist für sich genommen kein Beleg für gemeinsame Hintermänner.
Auch über laufende strafrechtliche Ermittlungen oder mögliche Strafverfahren enthalten die vorliegenden Mitteilungen keine näheren Informationen.
Die BaFin-Warnungen sind daher nicht mit einer rechtskräftigen Feststellung strafrechtlicher Schuld gleichzusetzen.
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