Los contenidos de assetshaus.com, el sitio web operado por Teredo Group Ltd, así como la información y documentación de la que dispone BaFin, permiten presumir que la empresa ofrece ilícitamente actividades bancarias o servicios financieros en Alemania.

La responsabilidad de Teredo Group Ltd se deriva únicamente de la versión en inglés del sitio. Asimismo, se menciona un segundo domicilio social del proveedor en Mánchester (Gran Bretaña).

En lo que respecta a la actividad de la plataforma, las personas/empresas desconocidas hasta la fecha que no pertenecen al grupo financiero de cajas de ahorro Sparkassen-Finanzgruppe se dirigen a los clientes con la denominación de «Sparkasse». Los infractores se presentan como equipo de asistencia de las cajas de ahorro o como caja de ahorros británica. Además, utilizan el logotipo de las cajas de ahorro alemanas. BaFin aclara que se trata de un uso no autorizado tanto de la denominación como del logotipo, por lo que se suponen intenciones fraudulentas.

Los proveedores de actividades comerciales o servicios financieros en Alemania necesitan una autorización conforme a la Ley bancaria alemana. No obstante, algunas empresas comercian sin la autorización requerida. Para saber si una empresa se encuentra autorizada por BaFin, deberá consultar esta información en la base de datos de empresas de dicho organismo.

A fin de evitar fraudes, BaFin, la Policía Federal de Investigación Criminal de Alemania (Bundeskriminalamt – BKA) y las brigadas regionales de investigación criminal de Alemania (Landeskriminalamt – LKA) recomiendan tener sumo cuidado e indagar de manera exhaustiva antes de realizar inversiones en internet.

Anlageplattform assethaus.com: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ermittelt gegen Teredo Group Ltd und warnt vor unbekannten Unternehmen mit dem Namen „Sparkasse“

Google Übersetzung:

Die BaFin stellt klar, dass die Teredo Group Ltd, St. Vincent und die Grenadinen gemäß § 37 Abs. 4 des Kreditwesengesetzes (KWG) nicht nach diesem Gesetz zur Ausübung von Bankgeschäften oder zur Erbringung von Finanzdienstleistungen berechtigt ist Das Unternehmen steht nicht unter der Kontrolle der BaFin.

Die Inhalte von assethaus.com, der von der Teredo Group Ltd betriebenen Website, sowie die der BaFin zur Verfügung gestellten Informationen und Unterlagen lassen vermuten, dass das Unternehmen in Deutschland rechtswidrig Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen anbietet.

Die Haftung der Teredo Group Ltd ergibt sich ausschließlich aus der englischen Version der Website. Ebenso wird ein zweiter Sitz des Lieferanten in Manchester (Großbritannien) genannt.

Hinsichtlich der Tätigkeit der Plattform sprechen bisher unbekannte Personen / Unternehmen, die nicht zur Sparkassen-Finanzgruppe Sparkassen-Finanzgruppe gehören, Kunden unter dem Namen „Sparkasse“ an. Zuwiderhandelnde präsentieren sich als Sparkassen-Assistenzteam oder als britische Sparkasse. Außerdem verwenden sie das Logo der deutschen Sparkassen. Die BaFin stellt klar, dass es sich um eine nicht autorisierte Verwendung sowohl des Namens als auch des Logos handelt, sodass von betrügerischen Absichten ausgegangen wird.

Anbieter von Geschäftstätigkeiten oder Finanzdienstleistungen in Deutschland bedürfen einer Erlaubnis nach dem deutschen Kreditwesengesetz. Einige Unternehmen handeln jedoch ohne die erforderliche Genehmigung. Um herauszufinden, ob ein Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, müssen Sie diese Informationen in der Unternehmensdatenbank dieser Stelle einsehen.

Zur Betrugsprävention empfehlen die BaFin, das Bundeskriminalamt (BKA) und das Landeskriminalamt (LKA) höchste Vorsicht und gründliche Recherche, bevor Sie in das Internet investieren.