Interview mit Rechtsanwalt Michael Iwanow aus Dresden: Was können betroffene Anleger tun?

Interviewer: Herr Iwanow, die BaFin hat kürzlich vor mehreren Plattformen gewarnt, die ohne Erlaubnis Finanzdienstleistungen anbieten. Was bedeutet das für betroffene Anleger?

Michael Iwanow: Solche Warnungen sind ernst zu nehmen. Die BaFin informiert die Öffentlichkeit, wenn sie Hinweise auf illegale Geschäftspraktiken erhält. Das Problem ist, dass Anleger, die bereits investiert haben, häufig vor großen Herausforderungen stehen, ihr Geld zurückzuerhalten. Oft sind die Betreiber im Ausland ansässig oder verwenden verschleierte Strukturen, um ihre Identität zu verbergen.

Interviewer: Welche Plattformen stehen aktuell im Fokus der BaFin?

Michael Iwanow: Die jüngsten Warnungen beziehen sich auf Heiz Analytics, Yavita Invest und Angebote im Namen der Capital Group, die sich als Identitätsdiebstahl entpuppt haben. Diese Anbieter betreiben mutmaßlich illegale Finanz- oder Kryptowerte-Dienstleistungen. Besonders problematisch ist, dass sie sich als seriöse Finanzunternehmen ausgeben oder angebliche Lizenzen vortäuschen, die nicht existieren.

Interviewer: Was sollten Anleger tun, die bereits Geld investiert haben?

Michael Iwanow:

1. Zahlungen stoppen: Falls noch nicht alle Gelder überwiesen wurden, sollten Anleger sofort weitere Zahlungen verhindern. Das betrifft insbesondere Daueraufträge oder Kreditkartenzahlungen.
2. Dokumentation sichern: Alle Verträge, Kontoauszüge, E-Mails und Kommunikation mit der Plattform sollten gesichert werden. Diese sind essenziell für mögliche rechtliche Schritte.
3. Bank kontaktieren: Falls eine Überweisung auf ein betrügerisches Konto erfolgt ist, sollte die Bank umgehend informiert und eine Rückbuchung oder ein Chargeback-Verfahren geprüft werden.
4. Anzeige erstatten: Betroffene sollten unbedingt Strafanzeige bei der Polizei oder Staatsanwaltschaft stellen.
5. BaFin und Verbraucherzentrale informieren: Auch wenn die BaFin keine individuellen Rückholaktionen für Anleger durchführt, können weitere Meldungen helfen, Ermittlungen voranzutreiben.

Interviewer: Gibt es eine Möglichkeit, investiertes Geld zurückzubekommen?

Michael Iwanow: Leider ist die Erfolgsquote oft gering, wenn Betrüger bereits Gelder ins Ausland transferiert haben. Dennoch gibt es Chancen:

• Banken und Zahlungsdienstleister: Wenn Betrüger ihre Konten bei seriösen Banken unterhalten, können durch juristische Maßnahmen Einfrierungen oder Rückbuchungen erwirkt werden.
• Zivilrechtliche Klagen: Falls die Betreiber identifizierbar sind, kann eine Klage auf Schadensersatz eingereicht werden.
• Internationale Ermittlungen: In Fällen mit Sitz in der EU oder kooperierenden Ländern besteht Hoffnung auf Zusammenarbeit mit den Behörden.

Interviewer: Wie können sich Anleger vor solchen Betrugsfällen schützen?

Michael Iwanow:
✅ BaFin-Unternehmensregister prüfen: Nur Unternehmen mit offizieller Lizenz sind vertrauenswürdig.
✅ Keine Angebote per WhatsApp oder Social Media annehmen: Seriöse Finanzunternehmen nutzen solche Kanäle nicht.
✅ Vorsicht bei unrealistisch hohen Renditen: „Garantierte Gewinne“ sind oft ein Warnsignal für Betrug.
✅ Im Zweifel Experten fragen: Vor einer Investition lohnt sich eine rechtliche oder finanzielle Beratung.

Interviewer: Ihr abschließender Rat an betroffene Anleger?

Michael Iwanow: Wer Opfer eines unseriösen Anbieters geworden ist, sollte schnell handeln, um sein Geld möglicherweise zurückzubekommen. Gleichzeitig gilt: Vorsicht ist besser als Nachsicht! Wer zweifelt, sollte sich immer an eine vertrauenswürdige Behörde oder einen Fachanwalt wenden.

Interviewer: Vielen Dank für das Gespräch!

🔎 Tipp für Anleger: Die offizielle Unternehmensdatenbank der BaFin ist unter www.bafin.de abrufbar. Hier kann jeder überprüfen, ob ein Finanzdienstleister lizenziert ist.