bws-beratung(.)com: BaFin warnt vor dubiosen Jobangeboten – Verdacht auf Identitätsmissbrauch

Die Finanzaufsicht BaFin warnt eindringlich vor Stellenangeboten auf der Internetseite bws-beratung(.)com. Nach Angaben der Behörde stammen diese Jobanzeigen nicht von der tatsächlich in Berlin ansässigen Exceed Techlink GmbH. Vielmehr geht die BaFin von einem Identitätsmissbrauch aus.

Vorsicht bei angeblichen Nebenjobs mit Geldweiterleitung

Besonders brisant: Die dort angebotene „Tätigkeit“ soll laut BaFin darin bestehen, Gelder über das eigene Konto weiterzuleiten und für Dritte Kryptowährungen zu kaufen.

Genau hier liegt das erhebliche Risiko für Bewerberinnen und Bewerber. Denn wer im Auftrag anderer Personen Geldtransfers abwickelt, bewegt sich schnell im Bereich erlaubnispflichtiger Finanzdienstleistungen.

Die BaFin stellt klar:
Der Transfer von Geldern im Auftrag Dritter ist grundsätzlich erlaubnispflichtig nach dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG). Wer ohne eine entsprechende Erlaubnis Gelder für andere annimmt und weiterleitet, kann sich strafbar machen.

Auch beim Kauf oder der Verwaltung von Kryptowerten für Dritte drohen ernste rechtliche Konsequenzen. Privatpersonen, die solche Geschäfte ohne Zulassung übernehmen, könnten sich nach der Kryptomärkteverordnung MiCAR wegen unerlaubter Kryptowerte-Dienstleistungen strafbar machen.

Rückforderungen und Datenmissbrauch drohen

Hinzu kommt: Personen, von denen das ursprünglich eingezahlte oder überwiesene Geld stammt, können unter Umständen Rückzahlungsansprüche gegen diejenigen geltend machen, über deren Konten die Gelder liefen.

Damit droht Betroffenen nicht nur strafrechtlicher Ärger, sondern möglicherweise auch ein finanzielles Haftungsrisiko.

Außerdem warnt die BaFin ausdrücklich vor einem weiteren Problem:
Wer sich auf solche vermeintlichen Jobangebote einlässt, riskiert auch, dass persönliche Daten missbraucht werden – etwa Ausweiskopien, Kontodaten oder weitere sensible Informationen aus dem Bewerbungsprozess.

BaFin rät: Sofort Polizei oder Staatsanwaltschaft informieren

Die Behörde hat bereits mehrfach vor ähnlichen Modellen gewarnt. Solche Angebote tauchen immer wieder auf – oft getarnt als seriöse Homeoffice-, Nebenjob- oder Finanzverwaltungsstellen.

Betroffenen Verbraucherinnen und Verbrauchern empfiehlt die BaFin ausdrücklich, umgehend Polizei oder Staatsanwaltschaft zu informieren.

Die Veröffentlichung der Warnung basiert auf § 8 Abs. 7 ZAG sowie § 10 Abs. 7 KMAG.