Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat erneut eine Reihe öffentlicher Warnungen veröffentlicht. Im Fokus stehen dubiose Trading-Plattformen, gefälschte Finanz-Apps und betrügerische WhatsApp-Gruppen, die mit dem Namen bekannter Finanzunternehmen arbeiten, um Verbraucherinnen und Verbraucher in die Falle zu locken. Besonders perfide: Viele dieser Anbieter geben sich als lizenzierte Institute aus oder betreiben sogenannten „Identitätsdiebstahl“.
1. Investmenia.org – Schweizer Firmenidentität missbraucht
Die Website [investmenia(.)org] bietet nach Erkenntnissen der BaFin unerlaubt Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen an. Die Betreiber suggerieren, einen Sitz in der Schweiz zu haben – dabei handelt es sich um einen Identitätsmissbrauch zulasten eines echten Schweizer Unternehmens. Die Plattform wird nicht von der BaFin beaufsichtigt und besitzt keine Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) oder dem Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG).
2. Tradiascrypto.de – Doppelter Betrug mit gefälschter Identität und „Recovery Scam“
Die Plattform [tradiascrypto(.)de] gibt sich fälschlicherweise als zur bekannten tradias GmbH gehörig aus. Tatsächlich haben die Angebote nichts mit dem lizenzierten Unternehmen zu tun – auch hier handelt es sich um Identitätsdiebstahl. Besonders gefährlich: Die Betrüger bieten darüber hinaus angebliche Wiederbeschaffungsdienste für verlorene Kryptowerte an – ein „Recovery Scam“, mit dem bereits geschädigten Opfern erneut Geld entlockt werden soll.
3. Baader Bank AG – Fake-Trading-Gruppen bei WhatsApp
WhatsApp-Gruppen wie „H312-Gewinn-Beschleunigungs-Plan“ oder „F904-Baader Europa“ geben sich als Kanäle von Mitarbeitern der renommierten Baader Bank AG aus. In Wirklichkeit handelt es sich um betrügerische Gruppen, die unlizenzierte Finanzdienstleistungen bewerben. Die BaFin betont, dass keine Verbindung zur echten Baader Bank besteht.
4. MonaCasse: Alter Name, neue Website, gleiche Masche
Bereits im August 2025 hatte die BaFin vor monacasse(.)com gewarnt. Die Betreiber versuchen nun offenbar, über die neue Domain monacasses(.)com erneut Verbraucher zu ködern. Auch hier werden unerlaubt Finanz- und Kryptodienstleistungen angeboten – ohne jede Erlaubnis oder Aufsicht.
5. Bayshore Kapitalverwaltung GmbH – Missbrauch für Fake-Apps „BayGo“ und „BayGoPro“
In WhatsApp-Gruppen unter Namen wie „VIP-Kundenbetreuung“ oder „Aktienclub“ werben Unbekannte mit den angeblich firmeneigenen Apps „BayGo“ und „BayGoPro“ für den Handel mit Finanzprodukten. Dabei wird suggeriert, es handle sich um Angebote der Bayshore Kapitalverwaltung GmbH. Die BaFin stellt klar: Es handelt sich um Identitätsmissbrauch, die Betreiber sind nicht autorisiert.
Fazit: Misstrauisch sein – prüfen, bevor investiert wird
Die BaFin warnt ausdrücklich: Wer in Deutschland Finanzdienstleistungen, Bankgeschäfte oder Kryptohandel betreibt, benötigt eine Lizenz. Verbraucher können über die Unternehmensdatenbank der BaFin jederzeit prüfen, ob ein Anbieter zugelassen ist. Plattformen oder Gruppen, die über Messaging-Dienste oder Webseiten dubiose Angebote machen und mit bekannten Namen werben, sollten unbedingt gemieden werden.
🔗 Hinweis:
Alle BaFin-Warnungen sind öffentlich zugänglich unter: www.bafin.de
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