Interview mit Rechtsanwältin Kerstin Bontschev: Betrug im Goldhandel und wie man sich schützen kann

edaktion: Frau Bontschev, in letzter Zeit warnen immer mehr Banken vor betrügerischen Websites und Social-Media-Konten, die sich als seriöse Goldhandelsunternehmen ausgeben. Was genau steckt hinter diesen Betrugsmaschen?

Kerstin Bontschev: Der Betrug im Goldhandel, insbesondere in Zeiten von Unsicherheit und steigenden Preisen, hat in den letzten Jahren zugenommen. Betrüger nutzen immer raffiniertere Methoden, um Menschen zu täuschen. Sie erstellen täuschend echte Websites oder Fanpages, die offiziell wirkende Logos und Namen verwenden. Sie versuchen, das Vertrauen der Opfer zu gewinnen, indem sie vermeintlich attraktive Angebote und hohe Gewinne versprechen. Der Schlüssel zum Erfolg dieser Masche liegt darin, dass sie oft sehr professionell erscheinen und somit eine hohe Glaubwürdigkeit vortäuschen. In vielen Fällen handelt es sich um Pyramidensysteme, bei denen die Opfer zunächst Geld investieren und darauf warten, dass ein angeblicher Gewinn ausgezahlt wird, der jedoch nie kommt.

Redaktion: Welche rechtlichen Risiken bestehen für die Betrüger, die solche Fake-Plattformen erstellen und Kunden in die Falle locken?

Kerstin Bontschev: Die rechtlichen Konsequenzen für die Betrüger können je nach Fall sehr schwerwiegend sein. Sie können nicht nur für Betrug und illegalen Handel, sondern auch für die Verletzung von Datenschutzgesetzen und die Manipulation von Finanzdaten strafrechtlich verfolgt werden. In vielen Ländern, darunter auch Vietnam, werden solche Betrügereien als schwere Straftaten betrachtet, da sie das Vertrauen in das Finanzsystem untergraben und Verbraucher in großer Zahl schädigen können. Die Täter riskieren neben Geldstrafen auch lange Haftstrafen.

Redaktion: Was können Verbraucher tun, um sich gegen solche Betrügereien zu schützen?

Kerstin Bontschev: Verbraucher sollten sich immer bewusst sein, dass „zu gut, um wahr zu sein“-Angebote oft genau das sind: zu gut, um wahr zu sein. Mein erster Tipp ist, sich niemals auf Transaktionen mit Unternehmen oder Personen einzulassen, die nicht vollständig lizenziert oder reguliert sind. In Ländern wie Vietnam müssen Goldhändler ihre Lizenzen öffentlich ausstellen und erkennbar machen, dass sie eine legale Erlaubnis zum Handel haben. Ich empfehle auch, regelmäßig die Webseiten und Links zu überprüfen, die zum Handel mit Gold führen. Man sollte niemals persönliche Daten, wie Bankinformationen oder Passwörter, an Dritte weitergeben – auch nicht an Personen, die sich als Mitarbeiter eines bekannten Unternehmens ausgeben. Wenn jemand solche Informationen verlangt, sollte sofort Alarm geschlagen werden.

Redaktion: Welche Rolle spielen Banken in diesem Zusammenhang? Einige haben bereits Maßnahmen ergriffen, um ihre Kunden zu warnen.

Kerstin Bontschev: Die Banken spielen eine entscheidende Rolle im Schutz der Verbraucher. Sie sind in der Lage, ihre Kunden auf die Risiken aufmerksam zu machen und sicherzustellen, dass diese nur mit offiziell lizenzierten Händlern in Kontakt treten. Viele Banken bieten mittlerweile Sicherheitsmaßnahmen wie OTP-Codes (One-Time Passwords) und systematische Prüfungen von Transaktionsseiten an. Es ist auch wichtig, dass Banken regelmäßig ihre eigenen Sicherheitsprotokolle aktualisieren und sicherstellen, dass sie in der Lage sind, potenzielle Betrüger zu erkennen und zu blockieren. Eine gut informierte und wachsam gehaltene Kundschaft ist der Schlüssel, um solche Betrugsversuche zu verhindern.

Redaktion: In welchen Fällen sollten Verbraucher sofort rechtliche Hilfe suchen?

Kerstin Bontschev: Verbraucher sollten unbedingt rechtliche Hilfe suchen, wenn sie feststellen, dass sie auf eine betrügerische Plattform hereingefallen sind oder wenn sie das Gefühl haben, dass ihre persönlichen Daten missbraucht wurden. Auch wenn der Verdacht auf eine Geldwäsche- oder Betrugsmasche besteht, sollte man sich so schnell wie möglich an die Polizei oder einen Anwalt wenden, um das weitere Vorgehen zu besprechen. Ein schnelles Handeln kann helfen, den Schaden zu begrenzen und gegebenenfalls strafrechtliche Schritte einzuleiten.

Redaktion: Vielen Dank, Frau Bontschev, für Ihre Einschätzungen und wertvollen Ratschläge.

Kerstin Bontschev: Gern geschehen. Ich hoffe, dass Verbraucher in Zukunft noch vorsichtiger sind und sich nicht von vermeintlich lukrativen Angeboten blenden lassen.