Analyse und Anlegerbewertung der Terms & Conditions von Thesaurum Diamond Trading Inc. (TDTT) aus Investorensicht

🔍 1. Unternehmensstruktur & Rechtsrahmen

Thesaurum Diamond Trading Inc. ist laut Dokument in Panama registriert (Banco Delta Building, Panama City).
Panama ist kein international anerkannter Finanzplatz für streng regulierte Wertpapier- oder Anlageprodukte – und bietet begrenzte Anlegerschutzmechanismen.

👉 Bewertung:

• Das Unternehmen operiert in einem Offshore-Rechtsraum mit minimaler Aufsicht.
• Anleger haben kaum rechtliche Durchsetzungsmöglichkeiten (z. B. bei Streitfällen oder Verlusten).
• Geltendes Recht: ausschließlich panamaisches Recht, Streitbeilegung über Schiedsgericht in London – was für Privatanleger kaum praktikabel ist.

💰 2. Anlageprodukt und Funktionsweise

Das Dokument verweist auf den TDTT-Token, der angeblich durch Diamanten gedeckt ist.
Investor:innen sollen den Token über die Plattform tdtt.io erwerben und können ggf. „Yield Benefits“ (Erträge) erhalten, wenn sie sich registrieren und KYC (Know Your Customer) abschließen.

Es handelt sich also um eine Blockchain-basierte Anlage, die physische Diamanten digital tokenisiert.

👉 Bewertung:

• Kein Nachweis einer tatsächlichen physischen Deckung.
  Die AGB betonen ausdrücklich, dass Thesaurum keine Garantie für die Sicherheit oder Werthaltigkeit des Tokens übernimmt.
• Keine externe Prüfung (z. B. Wirtschaftsprüfer, Depotbank, Custodian-Zertifizierung).
• Yield-Versprechen sind an Bedingungen (Registrierung, KYC, Opt-in) geknüpft und jederzeit widerrufbar.

Fazit: Es handelt sich nicht um eine klassische Wertanlage, sondern um ein hochspekulatives Token-Investment mit unklarer Deckung.

⚠️ 3. Risiko- und Haftungsstruktur

Das Dokument enthält einen ausführlichen Risk Statement, der praktisch jede Form von Risiko auf den Nutzer abwälzt:

Hauptpunkte:

• Volatilität: digitale Assets können ihren Wert auf 0 fallen (Punkt 1.11).
• Keine Regulierung: digitale Vermögenswerte sind nicht staatlich anerkannt (1.6).
• Technologierisiko: Blockchain-, Internet- oder Sicherheitsfehler können Totalverlust verursachen (1.4–1.5).
• Haftungsausschluss: Thesaurum übernimmt keine Haftung für Verluste, keine Garantie für Werthaltigkeit, keine Beratungspflicht.
• Eigenverantwortung: Anleger bestätigen ausdrücklich, dass sie „die Risiken verstehen und akzeptieren“ (Abschnitt 5.9.4).

👉 Bewertung:
Diese AGB sind extrem haftungsbefreiend.
Thesaurum sichert sich vollständig ab – der Investor trägt 100 % des Risikos, inklusive technischer, regulatorischer und marktbedingter Verluste.

🧾 4. Ertrags- und Eigentumsrechte

Die angeblichen „Yield Benefits“ (Erträge aus Tokenbesitz) sind:

• nicht garantiert,
• nur bei KYC/Registrierung gültig,
• jederzeit widerrufbar (Abschnitt 5.9.9).

Zudem wird betont, dass der Besitz des Tokens kein Anspruch auf Zinsen, Dividenden oder sonstige Erträge begründet.

👉 Bewertung:
Erträge sind rein freiwillige Zuwendungen des Betreibers – kein verbrieftes Recht. Anleger haben keinen Rechtsanspruch auf Gewinne oder Rückzahlung.

🧮 5. Rechtliche & steuerliche Aspekte

• Keine Registrierung bei Finanzaufsichtsbehörden (z. B. SEC, BaFin, FCA).
• Steuerliche Behandlung unklar – Panama erhebt keine Steuerpflichten für Offshore-Geschäfte.

👉 Bewertung:
Dies ist keine regulierte Kapitalanlage.
Es gelten weder EU-Verbraucherschutzrechte noch Rücktrittsrechte.

🔒 6. Geldwäsche & Identitätsprüfung

Thesaurum betont ein Anti-Money-Laundering-Framework (AML), verlangt jedoch:

• weitgehende Datenfreigabe an Dritte,
• elektronische Identitätsprüfungen,
• die Möglichkeit, Nutzer ohne Begründung zu sperren oder zu löschen (13.1.6).

👉 Bewertung:
Der KYC-Prozess ist pflichtig, aber der Umgang mit persönlichen Daten nicht transparent.
Es besteht das Risiko, dass Daten außerhalb der EU gespeichert und nicht datenschutzkonform verarbeitet werden.

🧠 7. Einschätzung aus Anlegersicht

📉 8. Gesamturteil

Aus Anlegersicht handelt es sich bei Thesaurum Diamond Trading (TDTT) um ein hochriskantes, unreguliertes Krypto-Investment, das nicht den Standards klassischer Finanzanlagen entspricht.

Der Anbieter nutzt eine rechtlich schwach kontrollierte Struktur (Panama), kombiniert mit einer vollständigen Haftungsfreistellung und fehlenden Nachweisen über die tatsächliche Wertdeckung.

🔎 Fazit:

TDTT ist kein Investmentprodukt im Sinne des Kapitalmarktrechts, sondern eine spekulative, potenziell riskante Token-Emission ohne Anlegerabsicherung.
Nur für erfahrene, risikobewusste Investoren, die bereit sind, einen Totalverlust zu akzeptieren.

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