Strategische Finanzstromanalyse: Vom Verdachtsfall zum Muster

Im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nimmt das Referat für strategische Finanzstromanalyse innerhalb der Geldwäschemeldestelle (Austrian Financial Intelligence Unit – A-FIU) des Bundeskriminalamts eine Schlüsselrolle ein. Die Bediensteten analysieren komplexe Finanzdaten, erkennen kriminelle Muster und leiten daraus Strategien zur Bekämpfung organisierter Finanzkriminalität ab. Ihre Arbeit ist ein wesentliches Element der Prävention und Früherkennung.

Zentrale Aufgaben der strategischen Finanzstromanalyse

Im Gegensatz zur operativen Fallbearbeitung konzentriert sich das Referat auf übergeordnete Zusammenhänge und Entwicklungen. Ziel ist es, aus zahlreichen Einzelmeldungen Trends, Methoden und Typologien zu identifizieren – also typische Vorgehensweisen von Tätern im Bereich der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Diese strategischen Analysen leisten nicht nur einen wichtigen Beitrag zur Aufdeckung bisher unbekannter Geldflüsse und Strukturen, sondern stoßen häufig auch weiterführende Ermittlungen an. Als Teil der A-FIU steht das Referat somit am Beginn der strafrechtlichen Aufarbeitung.

Informationsvernetzung und Datenanalyse

Die A-FIU erhält laufend Verdachtsmeldungen – etwa von Banken, Rechtsanwälten, Notaren oder Gewerbetreibenden. Die strategische Analyse setzt dort an, wo sich einzelne Hinweise zu einem größeren Gesamtbild fügen lassen. Mithilfe moderner Analysewerkzeuge und gezielter Auswertungen werden neue Muster erkannt, verifiziert und zurück an die meldenden Stellen übermittelt – etwa über die geschützte Plattform goAML.

Auch Schulungsmaßnahmen und Feedbackrunden mit verpflichteten Berufsgruppen gehören zum Aufgabenbereich. Ziel ist es, das Bewusstsein für risikobehaftete Transaktionen zu schärfen und die Qualität der eingehenden Meldungen zu verbessern.

Risikobewertung und nationale Risikoanalyse

Ein weiterer Schwerpunkt liegt in der systematischen Bewertung von Risiken innerhalb des Finanzsystems. Das Referat wirkt maßgeblich an der Nationalen Risikoanalyse mit und stuft Finanzflüsse sowie Geldwäschemuster hinsichtlich ihres Gefährdungspotenzials ein. Diese Erkenntnisse fließen in den jährlich erscheinenden Geldwäschebericht der A-FIU ein, der relevante Entwicklungen und neue Bedrohungslagen dokumentiert.

Konkrete Erfolge: Geldrückholung und CEO-Fraud

Die strategische Arbeit zeigt konkrete Wirkung – insbesondere in Fällen von CEO-Fraud oder betrügerischen Überweisungen ins Ausland. Dank internationaler Netzwerke und nachrichtendienstlicher Zusammenarbeit konnten mehrfach Gelder eingefroren oder rückgeführt werden, noch bevor sie den Empfängerkonten endgültig gutgeschrieben wurden.

Austausch und Zusammenarbeit: Stakeholder-Management

Ein zentraler Bestandteil der strategischen Finanzstromanalyse ist der regelmäßige Austausch mit Stakeholdern – aus der Privatwirtschaft ebenso wie aus der Verwaltung. Ein Highlight ist die jährliche Geldwäschetagung, die in Zusammenarbeit mit der Wirtschaftskammer Österreich und weiteren Partnern organisiert wird. Dort treffen sich Expertinnen und Experten aus dem In- und Ausland, um über aktuelle Trends und Präventionsmaßnahmen zu diskutieren.

Rechtliche Sonderstellung der A-FIU

Die A-FIU verfügt über weitreichende Befugnisse, um ihrer Aufgabe effektiv nachkommen zu können:

• Sie darf personenbezogene Daten analysieren und an befugte Stellen weiterleiten.

• Kontoöffnungen dürfen im Rahmen von Analysen eigenständig durchgeführt werden.

• Das Rechtsanwaltsgeheimnis tritt bei Geldwäscheverdachtsfällen hinter die gesetzlichen Befugnisse der A-FIU zurück.

Diese Sonderstellung ist gesetzlich abgesichert und bildet die Grundlage für eine effiziente Bekämpfung komplexer Finanzkriminalität.

Internationale Vernetzung mit FIUs weltweit

Als Teil des globalen Netzwerks der Financial Intelligence Units (FIUs) steht das Referat im ständigen Austausch mit internationalen Partnern. Über FIU.net auf EU-Ebene sowie das Egmont Secure Web (ESW) weltweit werden Erkenntnisse, Muster und konkrete Fallinformationen geteilt. Diese Informationen fließen direkt in nationale Analysen ein und leisten oft einen entscheidenden Beitrag zur Aufdeckung international vernetzter Geldflüsse.

Fazit: Prävention beginnt mit Analyse

Die strategische Finanzstromanalyse im Bundeskriminalamt ist ein zentraler Baustein zur Früherkennung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Mit einem ganzheitlichen Blick auf Verdachtsmeldungen, der Entwicklung neuer Typologien und der engen Zusammenarbeit mit nationalen wie internationalen Partnern trägt das Referat wesentlich zur Sicherheit im Finanzsystem bei.