Analyse der IQ fairprofit AG Bilanz aus Anlegersicht

🧾 1. Überblick – Wesentliche Finanzkennzahlen

✅ 2. Positiv aus Anlegersicht

2.1. Solides operatives Ergebnis

• Der Umsatz wurde um ca. 25,8 % gesteigert (von 1,92 Mio. € auf 2,42 Mio. €).
• Der Jahresüberschuss (nach Steuern) liegt bei rund 28 T€, das ist ein deutliches Plus gegenüber dem Vorjahr.
• Die Ertragslage ist damit stabil positiv – auch im schwierigen Marktumfeld (steigende Zinsen, Kaufzurückhaltung bei Immobilien).

2.2. Erhöhte Liquidität

• Der Kassenbestand stieg auf 1,05 Mio. €, ein mehr als vierfacher Anstieg zum Vorjahr – das bietet operative Sicherheit.

2.3. Diversifiziertes Geschäftsmodell

• Einnahmequellen:
  • Immobilienverkäufe (ETW-Bestand und Vermittlung)
  • Mieten
  • Zinserträge (z. B. aus Fairprofit 16)
  • Digitale Wertpapiere / Schuldverschreibungen
• Das senkt das Abhängigkeitsrisiko von einer einzelnen Ertragsquelle.

2.4. Vermögensstruktur und Fristengleichheit

• Langfristige Vermögenswerte (ca. 1,7 Mio. €) sind durch langfristiges Kapital (z. B. Nachrangdarlehen) gut gedeckt.
• Der Immobilienbestand als Vorratsvermögen ist werthaltig und trägt zum Cashflow bei.

2.5. Bestätigungsvermerk der Wirtschaftsprüfer

• Der Jahresabschluss wurde ohne Einschränkungen testiert – das schafft Vertrauen in die Ordnungsmäßigkeit.

⚠️ 3. Kritische Punkte / Risikofaktoren

3.1. Sehr geringe Eigenkapitalquote

• Die Eigenkapitalquote liegt mit 2,8 % extrem niedrig, was aus Anlegersicht ein erhebliches Finanzierungsrisiko birgt.
• Bei externer Finanzierung (z. B. Immobilienkrediten oder Nachrangdarlehen) könnte es im Fall von Cashflow-Problemen zu Liquiditätsengpässen kommen.

3.2. Hohe Verschuldung

• Die Verbindlichkeiten betragen über 5,5 Mio. €, davon allein ca. 4,4 Mio. € langfristig.
• Ein großer Teil stammt aus dem Fairprofit-Produkt und aus digitalen Schuldverschreibungen, die langfristig bedient werden müssen (Zins 6 %).
• Die Rückzahlungen sind ab 2030 fällig – der Erfolg hängt stark davon ab, ob langfristig ausreichende Cashflows generiert werden.

3.3. Digitale Produkte noch schwach im Vertrieb

• Die digitale Zeichnungsplattform für das Wertpapier IQ fairprofit 23/31 wird kaum genutzt – aktuell stammt das Kapital fast nur von Bestandskunden.
• Das Marketing (Google Ads etc.) zeigt nicht die gewünschte Wirkung – das bremst Wachstum und Vertrieb.

3.4. Unsichere Marktlage

• Zinswende, Ukrainekrieg, Inflation und sinkende Immobiliennachfrage machen die Geschäftsentwicklung schwer planbar.
• Projekte wie Müggelheim oder das Baugrundstück vor Berlin werden zurückgestellt – was Investitionsverzögerungen und mögliche Wertberichtigungen bedeuten kann.

📈 4. Wachstumsperspektive

Trotz Risiken zeigt die IQ fairprofit AG gute Anstrengungen zur Geschäftsausweitung:

• Geplante Gründung einer Hausverwaltung → neue Einnahmequelle
• Mieteinnahmen aus Übergangsvermietung an den Landkreis → Stabilität im Bestand
• Investitionen in Digitalisierung und Marketing → langfristiger Markenaufbau
• Erschließung neuer Ertragsquellen im Immobiliensektor

💼 5. Bewertung aus Investorensicht

🧭 Fazit für Anleger

Die IQ fairprofit AG präsentiert sich als kleines, aber aktives Unternehmen mit einem tragfähigen Immobilien- und Finanzmodell, das auf Ertrag aus Immobilien, digitalen Wertpapieren und Zinserlösen basiert. Die aktuelle Geschäftsentwicklung ist moderat positiv, allerdings ist die Kapitalstruktur sehr schwach.

🔒 Für konservative Anleger ist das Risiko aufgrund der geringen Eigenkapitalquote und hohen Verschuldung hoch.
🚀 Für renditeorientierte Investoren, die ein Produkt mit fixen Zinsen (6 %) und festem Rückzahlungstermin suchen, kann das digitale Wertpapier attraktiv sein – sofern die langfristige Zahlungsfähigkeit der AG gewährleistet bleibt.